Interactive brokers

[janaexel]

Podľa regulácie NYSE a FINRA sa pre účty daytraingu vyžaduje minimum 25 tis. USD (na konci predch.dňa). Daytradový účet je taký, na ktorom sa vykonajú 4 transakcie v piatich po sebe nasledujúcich dňoch alebo je to každý účet, ktorý má menej ako 25 tis. USD. Ak daytradový účet po štyroch transakciách nebude mať 25 tis. USD, broker by ho mal na 90 dní zablokovať. www.finra.org/investors/smartinvesting/advancedinvesting/daytrading/p005906
Ako sa s týmto nariadením vysporiadali Interactive Brokers? Vytvorili si vlastný mechanizmus, ktorý nedovoľuje investorovi zadať štvrtý pokyn v poradí v priebehu piatich dní, ak jeho účet nemá 25 tis. USD. Vie mi niekto vysvetliť, prečo sa Interactive brokers samo rozhodlo, že klienti sú nesvojprávni a rozhodnutie o ich štvrtom obchode urobí IB? Čo ak si štvrtým obchodom investor urobí dostatočné P&L, aby sa dostal so svojím účtom nad 25 tis. USD? Alebo čo ak investor z pohľadu svojej stratégie chce vykonať štvrtý obchod aj s rizikom, že 90 dní si na tomto jednom účte počká na blokáciu? 90 dňová blokácia má byť tak či tak iniciovaná brokerom, nikým iným. Okrem toho IB tvrdia, že ste chránený SIPC-om aj pre futures (nielen pre akcie), lebo voči externým orgánom IB účty zmiešava, ale reálne nie je pravdepodobné, že že SIPC nájde voľný cash aj na dobrovoľné krytie futures obchodov, keď nemusí. Cash teda odporúčam stále presúvať na akciový účet. Pri overnight tradoch sa overnightová marža presúva tiež na nechránené účty. A pozor, marža sa u IB počíta z celkovej pozície.
U TD Ameritrade/TOS futures a vkladové cashové účty podliehajú FDIC (ochrane vkladov). Cash opäť aj tu treba presunúť na akciový účet. Do clearingu posielajú len maržu čistej pozície všetkých klientskych účtov (niektorí konkurenční brokeri sa vyjadrujú, že to nie je v súlade s legislatívou) – táto časť cashu je nechránená.
U Tradestation sa na kapitál vo futures účtoch nevzťahuje žiadna ochrana SIPC. Cash medzi futures a akciami sa ponecháva na úplne separátnych účtoch. Môžete presúvať všetko okrem minima pre krytie počiatočnej marže z futures účtu na akciový účet, ale pozor, spracovanie presunu trvá 24 hodín.
U Saxobank je kapitál pre všetky inštrumenty chránený FSA a národnými bankami v každej krajine svojej pôsobnosti (EU). Amerických klientov obsluhuje samostatne v súlade s U.S. reguláciami. Pre európskych investorov je výber EU brokera bezpečnejšie a istejšie riešenie čo sa týka vymožiteľnosti svojich práv a ochrany vkladov. Európska komisia, Komisia európskych regulátorov, Európska komisia cenných papierov a Európsky parlament ako dozorný orgán. EU má striktnejšie nariadenia pre reguláciu a ochranu a opatrenia na riešenie v prípade fraudu, než do určitej miery zvláštne opatrenia SIPC, ktoré negarantuje, že v prípade potreby bude mať dostatok kapitálu na krytie všetkých pohľadávok, keďže teraz má v čistom len 200 milionov (Madoffov pripad ich dosť finančne vyčerpal). Navyše SIPC môže jednoducho odmietnuť vyplatiť krytie čistým futures traderom, pretože primárne ochraňuje akciových traderov.
Takže nakoniec nie je všetko len o lacnejších feečkach... Koľko by stál americký právnik pri nejakom probléme? Stabilita brokera na trhu, jeho silná kapitálová základňa (myslím tým vlastný kapitál, nie klientsky) a férový prístup ku svojim klientom majú svoj význam.

[paulus]

cau, nerozumim tomu akciovemu uctu, co to je, vzdyt z jednoho uctu u IB lze otevirat obchody s futures i akciemi i jine ne? Kdytak mi to osvetli. DIk. No a jinak tezko rict proc to je, oni urcite duvod maji, mozna se jim proste blokovat lidi na 90dni nevyplacelo:)

[janaexel]

Ochrana klientov sa vztahuje len na ucty, kde su len akcie (SIPC). Kedze IB u jedneho klienta zmiesa ucet akcii aj futures, nie je jasne, ako by sa k tomu postavilo SIPC v pripade problemu a riesenia klientskych pohladavok. Ci budu oddelovat pomerom, kolko akcii ma na ucte dany klient a kolko futurov, alebo ci to cele zamietnu, pretoze to nie je v ic kompetencii takto detailne rekonsiliovat ucty. SIPC jednoznacne zverejnilo, ze iba akciove ucty (ciste akciove ucty) su chranene. No a "nevyplacelo" - nie je fer, ak rozhoduju za klienta, ked on ma nejake prava...

[Obelix]

pokial chceš robit daytrading na akcie tak tomu pravidlu sa da vyhnut tak ,že požiadaš o povolenie na cfd trading

[goody]

Co je CFD trading?

[janaexel]

napriklad tu je to dost dobre vysvetlene
cz.saxobank.com/support/faq/trading/cfd
alebo:
www.martinus.sk/?uItem=144125

ale CFD nespadaju pod ochranu SIPC, iba ochranu vkladov - aj to zalezi od brokera...

[Obelix]

CFD- Contract for Diferrence (kontrakty na vyrovnanie rozdielov) nedochadza k fyzickej dodavke čiže U IB to funguje tak ,že pokial otvoríš pozíciu kupa akcia XYZ 200ks za cenu 120usd zaplatíš komisiu 0,005cet za kus min 1usd IB je ti protistranou , čiže bude short ale tu tvoju pozíciu si zahedgovala priamo nakupom danej akcie na burze. Pokial budš obchodvat CFD tak budeš spadať pod britsku FSA a tam je ochrana vkladov do 50000 GBP lebo tvoje prikazy pôjdu cez ich londynsku pobočku.

[tom_czr]

Proste zjednodusene - futures intraday se to netyka. A pokud chce nekdo valit intraday primo akcie/opce, mel by mit aspon $25K. Ono stejne s mensimi ucty obecne nema smysl moc obchodovat. CFD zde nezahrnuji, neb nemam zkusenost.
T.S.

[janaexel]

Hanzi, velky pozor pri vybere brokera... Skus si pozriet par mojich prispevkov, dokonca aj na tejto strane... vyberaj opatrne a rozvazne....

[goody]

Dokážete mi někdo poradit? Potřebuji mimo obchodní hodiny zadat vstupní příkaz tak aby Trail SL byl při vstupu nastaven na 10% pod vstupní cenou. Přednastavil jsem si vstupní příkazy, ale ten SL mi to počítá 10% od poslední známé ceny. Jak to udělat aby byl nastaven až v případě vstupu? Jedná se mi o TWS od IB.

Díky.

[lesseps]

Dobrý den, můžete mně prosím poradit s následujícím problémem? Zakládám účet u IB a v postupu jsou již nějaké drobné změny oproti návodu a doporučení od Tomáše a Petra. Jde mně konkrétně o nejasnost u sekce fundování účtu, kterou jsem na přiloženém screenu označil červeným rámečkem. Pokud víte, můžete mně prosím poradit co vyplnit u této zvýrazněné kolonky? Děkuji za radu.

[Obelix]

lesseps tam si napiš ge money bank a ti uloží bankove instrukcie

[Jardo]

Lesseps:

Ak si do zvoleneho ramceka zadas meno (napr. GE money bank istructions), udaje sa ti ulozia a budes ich mat ulozene vo svojom Account management - Funding instructions. V buducnosti ich mozes opakovane pouzit pre deposit aj withdrawal, nebudes musiet znovu zadavat kompletne instrukcie, cislo uctu atd.

[lesseps]

Obelix, Jardo,

díky za pomoc :-).

Lesseps

[janaexel]

Skor, nez niekam prevediete cash alebo portfolio, uistite sa, kolkych liquidity providerov maju - niektorí sa teraz spamätávajú a chcú rozšíriť svojho jedného zazmluvneného na dvoch, možno troch. Len pre porovnanie, Pepperstone má 22 likvidity providerov, Saxobank 14 a Leverate ponúka synergiu dvanástich. Ostatní sú ďaleko na chvoste. A mimochodom, dalsi pruser pre IB: Australia pre nich vydala zakaz poskytovania pakovych transakcii: www.forexrazor.com/NewsArticles/tabid/455/ID/481144/language/en-US/ASIC-Prohibits-Interactive-Brokers-from-Extending-Margin-Loans.aspx