Přehlížený svatý grál traderů – složené úročení

Tradingem se dá dostat k opravu velkorysému bohatství a ani není potřeba používat příliš složité technické přístupy. Ovšem chce to k trhům přistupovat s promyšlenou strategií, ve které by nedílnou součást mělo představovat složené úročení. Jeden z mála skutečně fungujících svatých grálů.

Obchodníci, kteří v trzích dlouhodobě ztrácí tak dopadají vesměs proto, že chtějí vydělat moc, za příliš krátkou dobu. Volí extrémně agresivní cesty, které podstupují podkapitalizovaní, bez potřebných znalostí a psychické odolnosti.

Proč tomu tak je? Hlavně z důvodu, že většina obchodníků začíná v trzích s malým kapitálem. Buď proto, že více peněz nemají, nebo z důvodu, že si chtějí prostředí nejprve osahat. S malým kapitálem se pak přirozeně vydávají na cesty, které z mnoha důvodů nejsou funkční.

Výsledek? Často roky opravdového snažení, bez nějakého výrazného úspěchu. Resp. spíše často s finančními ztrátami.

Realita trhů je přitom taková, že další peníze vydělávají v první řadě „otáčené“ peníze. Čím více jich obchodník má, tím snáze se diverzifikuje a rychleji dosáhne toho, že se může stát fulltime obchodníkem. Tomu pak stačí na financování veškerého života jen příjmy z finančních trhů.

Není to fér, ale bohužel podobné principy platí dnes skoro všude. Ti, co disponují penězi, to mají ve všech oblastech života a podnikání podstatně jednodušší.

Pokud chcete zbohatnout z malého kapitálu, je trading určitě jedna z cest, která se k tomu hodí opravdu dobře. Ale hned na začátku si musíte vybrat:

a) Budete se pokoušet zbohatnout rychle. Přidáte se k neuvěřitelné mase hobby obchodníků, kterých jsou dnes plná diskuzní fóra a kteří nikdy nic nevydělali a nevydělají.

b) Uděláte strategický plán na několik let tak, abyste si nejprve malý kapitál rozmnožili pomalu do většího – například při zaměstnání a teprve poté začali uvažovat, že si jej budete užívat, případně z něj budete žít. Pointa této cesty je možnost zvolení konzervativnějších strategií obchodování spolu s využitím složeného úročení. Tedy taktiky, kdy vytvářené zisky reinvestujeme zpět do trhů. Účet tak roste výrazně rychleji.

Sám vidím pro začínající obchodníky cestu b) jako jedinou, kde je reálné uspět. Ale současně vnímám, jak moc musí začínající obchodníci pracovat na změně myšlení, aby byli schopni po této cestě jít. Protože výsledky se skládají pomalu a třeba z měsíčního pohledu nevypadají vůbec zajímavě.

Jenže čas letí hrozně rychle.

I na Finančníkovi mi spousta obchodníků potvrdí, jak rychle jim uteklo například prvních 10 let obchodování. A řada obchodníků nemusí ani po takové době být výrazně dál, než když začínali.

Oproti tomu si vezměte obchodníka, který se od začátku soustředí na cestu b) a jeho cílem je vydělávat ročně čistých 15 %, čemuž se typický začínající obchodník bude smát. Bude začínat s malým účtem 10 000 USD, samozřejmě stále chodit do práce, případně dělat další menší podnikatelské projekty. Každý rok si pak přidá na účet ještě 5 000 USD.

Za 10 let bude mít obchodník na účtu 141 974 USD. Tedy cca 2,8 milionu korun. A to už je upřímně úplně jiná výchozí pozice než u obchodníka, který šel první cestou a může být ve stejný okamžik stále na začátku. Nehledě na fakt, že kromě už solidního účtu bude mít obchodník také velmi zocelenou psychiku a mysl úspěšného tradera.

Jak se obchodník dostal k 141 974 USD, třebaže sám vložil na účet výrazně méně? Ono se to nezdá, ale právě i průběžné hodnocení 15 % p.a., kterými rozmnožujeme i předchozí zisky, účet dokáže solidně navýšit.

V tradingu, stejně jako v kterémkoliv jiném businessu, je třeba především zvolit správnou strategii.

Nehledět jen na krátkodobé sny, ale realisticky si věci rozplánovat tak, abychom z naší investované energie, peněz a času dostali co nejvíce.

Chápu, že pro každého začátečníka jsou na první pohled zajímavější agresivnější strategie nabízející potenciální vyšší výnosy, pocit adrenalinu a intenzity vítězství (pokud trader neprodělává). Byť s vyšší volatilitou výnosů a nižší pravděpodobností jejich dosažení (což jsou informace, na které stejně začínající trader nehledí).

Ale zkuste ve svém business plánu pamatovat i na scénář, kdy se vám v agresivnějších strategiích nebude dařit (ostatně i profesionální obchodníci jim vyčleňují jen části portfolií – viz mé rozdělení strategií, které jsem nedávno publikoval zde). Provozovat strategie s nižšími výnosy, často obchodované na vyšších timeframe, může být prakticky bez práce a rozhodně se to dá zvládnout při zaměstnání/podnikání a dalších stylech tradingu (navíc lze vše dobře automatizovat). A teď si představte hypotetický scénář, kdy podobný přístup rozjedete, třeba jako úplnou bokovku. Zautomatizujete si strategii obchodující swingově s cílem průměrného čistého ročního zhodnocení například 16,5 %. Na účet vložíte 5 000 USD a necháte strategii obchodovat s tím, že jen jednou za rok použijte vytvořené zisky k reinvestování. Nebudete od přístupu mít žádná očekávání, budete se věnovat jiným cestám rychlého zbohatnutí a tuto budete považovat jen jako určitou „jistotu na stáří“. A bum. Za 35 let bude na účtu přes 1 milion dolarů.

Složené úročení je mocná cesta k bohatství. Jistě, s malým počátečním kapitálem vše chce čas. Ale opět – konkrétní aplikace by měla být vždy součástí určité promyšlené strategie, ve které lze kombinovat mnoho různých přístupů.

Vlastně jsem občas překvapený, jak málo času a energie věnují „strategickému plánování“ tradeři. V novém kurzu Základů profitabilního obchodování v 10 týdnech jsem tématu věnoval první výukový blok a k mému překvapení jej i řada pokročilejších obchodníků hodnotí jako něco, co jim zcela změnilo pohled na trhy, vlastní očekávání a používané strategie.

Zejména pokud se o úspěch v obchodování snažíte bez úspěchu již nějakou delší dobu, zkuste si spočítat, jak byste na tom dnes byli s využitím vašich úspor, složeného úročení a nějakého nižšího, snadněji dosažené zhodnocení. Použít můžete některou z volně dostupných kalkulaček – například tuto. Možná budete překvapeni.